Согласно информации, опубликованной РБК со ссылкой на юристов и консультантов, около трети таких компаний столкнулись с серьезными ограничениями — от уведомлений о дополнительных проверках до полного закрытия счетов.
Эксперты подчеркивают, что на рынке ОАЭ работает не более 20 банков, поэтому у российских компаний крайне ограничен выбор финансовых институтов. По словам управляющего партнера FTL Advisers Марии Чумановой, требования к российским клиентам ужесточились, а сами банки проявляют высокую активность в вопросах комплаенса. Часто счета могут быть закрыты даже в случае несвоевременного ответа на банковский запрос или ошибки в предоставленных документах.
Партнер компании Pen & Paper Станислав Данилов отметил, что банки предпочитают не открывать счета напрямую российским компаниям. Если компания из России планирует деятельность в ОАЭ, то обычно регистрируется местная структура с российскими учредителями или бенефициарами. Внутренние комплаенс-политики банков ОАЭ сейчас направлены на выявление клиентов, проводящих операции, не связанных с реальной деятельностью в стране, и прекращение отношений с подобными компаниями.
По оценкам старшего партнера Nordic Star Андрея Гусева, 20–30% предпринимателей с российскими корнями за последние месяцы получили уведомления о проверках, ограничения на операции или прямое закрытие счетов. Ситуация особенно обострилась после февраля 2024 года и с удвоенной силой проявилась сейчас.
Ключевые причины блокировки или закрытия счетов включают: отсутствие оперативного и полного ответа на банковские запросы, некачественные или ошибочные документы, несоответствие деятельности заявленной лицензии, проведение подозрительных транзакций, сотрудничество с компаниями из стран, попавших в санкционные или черные списки FATF, а также связи с бенефициарами, находящимися под международными санкциями. Банки требуют от компаний максимальной прозрачности, переводов документов на английский язык и зачастую нотариального заверения, а сроки на предоставление запрошенной информации крайне коротки.
Таким образом, российский бизнес в ОАЭ оказался в условиях повышенного риска и вынужден адаптироваться к новым реалиям работы в жестко регулируемой банковской среде страны.
