Рискованная кредитная политика и обналичивание крупных сумм стоили «Орелсоцбанку» лицензии - Центробанк

Орел. 24.05.2012. Агентство Бизнес Информации (ABIREG.RU) – Главное управление Центробанка по Орловской области объяснило, почему отозвана лицензия у «Орелсоцбанка». Среди причин – проведение рискованной кредитной политики и использование манипулятивных сделок, сообщил 24 мая на сессии Орловского облсовета начальник ГУ Центробанка (ГУ ЦБ) по региону Виктор Чугунов.

«В ходе проверок, проведенных ГУ ЦБ по региону, в «Орелсоцбанке» вскрылись факты, оказывающие системное влияние на финансовую устойчивость банка и составляющие реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков. Первая проверка была проведена в апреле-мае 2011 года. Тогда выявился ряд нарушений, дело закончилось предъявлением требований и штрафом», – рассказал Виктор Чугунов.

После проверки, по словам господина Чугунова, ситуация в банке не улучшилась. И осенью 2011 года в «Орелсоцбанке» была проведена вторая (уже внеплановая проверка), результаты которой и стали основанием для отзыва лицензии.

Среди основных претензий регулятора к банку Виктор Чугунов назвал ведение рискованной кредитной политики, осуществление сомнительных операций и непрозрачность кредитных операций. В частности, по данным ГУ ЦБ, у значительного количества заемщиков банка отсутствовала реальная деятельность, или же они осуществляли деятельность, не сопоставимую с объемом полученных сумм.

«Систематическая практика использования манипулятивных сделок – уступки права требования, перевода долга – использовалась в целях сокрытия реальных кредитных рисков. Насторожило ГУ ЦБ и продолжающееся даже в период проверки обналичивание крупных сумм», – отмечает Виктор Чугунов.

По его словам, в 2011 году только по двум направлениям (снятие средств со счетов физических лиц и юрлиц по строке «на прочие цели») через «Орелсоцбанк» было обналичено более 10 млрд рублей.

При проверке реального местонахождения клиентов банка было установлено, что по адресам, указанных в юридических делах клиентов, многих из них там просто не существует (19 клиентов по оперофису «Белгородский» и 40 – по оперофису «Старооскольский»). В результате с декабря 2011 года по 23 мая 2012 года непогашенные кредитные обязательства в «Орелсоцбанке» достигли 936,5 млн рублей.

По словам гендиректора и совладельца «Орелсоцбанка», депутата облсовета Николая Лисютченко, обязательства лишенного лицензии кредитной организации перед вкладчиками составляют порядка 2,7 млрд рублей. Обязательства перед юрлицами по остаткам на счетах о оценил в 50 млн рублей. Общее количество клиентов «Орелсоцбанка» составляет 10 тыс. человек.
«На сегодняшний день активов банка больше чем достаточно для покрытия всех обязательств. Поэтому при качественном управлении активами временной администрации и команды из Агентства по страхованию вкладов все обязательства организации будут выполнены в полном объеме», – заявил Николай Лисютченко.

Впрочем, глава регионального управления ЦБ поставил под сомнение слова руководителя банка и его совладельца Николая Лисютченко о том, банк из прибыли сформировал резерв в размере 1 млрд рублей.

Напомним, что 23 мая Банк России отозвал лицензию в ОАО «Орелсоцбанк». Сегодня в кредитном учреждении введена временная администрация, в состав которой входят члены Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Виктор Чугунов сообщил, что выплата вкладов, застрахованных государством, начнется с 6 июня. Вкладчики, чьи сбережения в банке не превышают 700 тыс. рублей, получат компенсацию в 100% от суммы всех вложений. Сумма, не компенсированная страховкой, будет погашаться в ходе ликвидации банка в составе кредиторов первой очереди. По данным господина Чугунова, примерно у 450 клиентов банка размеры вкладов превышают 700 тысяч рублей. Для выполнения обязательств перед ними нужно около 150 млн рублей. Банком-агентом по этим операциям, предположительно, выступит Сбербанк.

«Орелсоцбанк» был реорганизован в ОАО в 2002 году на базе одноименного ЗАО, работавшего с 1994 года. Представительства банка в настоящее время работают в Орле, Воронеже, Курске, Белгороде, Липецке, Москве и Ростове-на-Дону. Уставный капитал, по данным самого банка, на сегодня составляет 225,6 млн рублей. В сентябре 2010 года в «Орелсоцбанке» произошла смена собственников. Финорганизация, ранее фактически принадлежавшая топ-менеджерам ООО «Инвестиционная палата» (Воронеж), перешла группе лиц – предпринимателей из Старого Оскола (Белгородская область).