«Простые» преступные схемы уходят в регионы России
Росфинмониторинг в 2015 г. провел около 40 000 финансовых расследований, в результате только в кредитно-финансовой сфере удалось пресечь деятельность четырех теневых площадок, обналичивших более 140 млрд руб., и еще двух - по выводу денежных средств за рубеж, сообщила служба. В отношении менеджмента банков, осуществлявших схемы, возбуждено более 35 уголовных дел, указано в сообщении ведомства.
Что это за площадки, Росфинмониторинг не раскрывает. Несколько этих «обнальных» площадок действовало в разных регионах страны, объемы их деятельности достигали от нескольких миллиардов до нескольких десятков миллиардов рублей, лишь указывал в начале февраля ТАСС представитель Росфинмониторинга, также не уточняя, где именно они работали.
Речь идет о громких делах, которые были раскрыты МВД в 2015 г., говорят два топ-менеджера банков из топ-20. По их словам, обычно это деятельность фирм-однодневок с поддельными печатями, иногда в таких схемах задействованы мелкие банки.
В течение года МВД неоднократно объявляло о выявлении незаконных финансовых площадок по обналичиванию денежных средств. Так, например, в ноябре 2015 г. в Москве был задержан организатор преступного сообщества, которое, по данным МВД, в 2011-2014 гг. обналичило и вывело за рубеж порядка $50 млрд, в основном через Молдавию в офшоры, передавал ТАСС.
А в декабре была пресечена деятельность сразу двух "обнальных" площадок – нелегальные банкиры обналичивали средства через электронные почтовые переводы с получением наличных через отделения почты. В схему был вовлечен гражданин Турции, обеспечивавший открытие счетов в банках с турецким участием. За рубеж капитал выводился под видом осуществления сделок купли-продажи ценных бумаг, созданных топ-менеджерами нескольких профессиональных участников фондового рынка. Внешне все выглядело, будто клиент брокерской конторы, поиграв на бирже, забирал свои деньги назад, сообщало МВД. По этой схеме, как ранее сообщили в МВД России, с января 2014 г. в теневой сектор было выведено 3,6 млрд руб.
В октябре Генпрокуратура направила в суд дело «черных банкиров», обналичивших с 2011 по 2014 г. 17 млрд руб. на территории Москвы и Новокузнецка.
В марте была пресечена работа нелегального банка с годовым оборотом почти 4 млрд руб., действовавшего в Липецкой, Воронежской областях и Москве через пункты по приему от населения платежей за услуги предприятий ЖКХ.
В конце сентября в Москве задержали лжебанкиров, которые вывели в теневой сектор более 50 млрд руб. с 2011 г. по май 2015 г. через счета более 150 фиктивных фирм. Незаконное обналичивание они вели в Новосибирской, Ростовской, Нижегородской и других областях. Деньги доставляли в Москву авиарейсами, незаконная инкассация проводилась на бронированном автотранспорте. Ежедневно группа выдавала более 150 млн руб. наличными.
И это неполный список раскрытых схем.
В крупных банках такие вещи уже давно не проходят, уверен один из собеседников «Ведомостей»: федеральные банки работают совместно с ЦБ уже над более тонкими схемами, касающимися, например, транзита. Иногда по внешним признакам невозможно определить транзит, поэтому ЦБ старается постепенно формализовывать критерии таких операций, добавляет он. Банкам приходится регулярно чистить портфели, реагируя на появления схем, говорит друг банкир.
Падение некрупных банков приносит федеральным игрокам поток нехороших клиентов, сетуют они. Поэтому по рекомендации ЦБ в 2015 г. банки ужесточили внутренний контроль и отказывают в открытии расчетных счетов тысячам компаний.
ЦБ и Росфинмониторинг в субботу вечером не ответили на вопросы «Ведомостей».
Мария Каверина
Ведомости, 24.02.2016.
