Воронеж. 01.12.2009. Агентство Бизнес Информации (ABIREG.RU) – Аналитика - Доля оператора продуктовой сети «Меридиан» (ООО ТД «Союз Квадро»), принадлежащая ООО «Мой Банк» и мажоритарному акционеру Банка Глебу Фетисову составляет более 40%. Могут ли владельцы столь значительной (мажоритарной) доли быть заинтересованы в банкротстве прибыльного предприятия собственными руками? Ответ - "Нет". Операционные потоки бывшего оператора сети - «Союз-Квадро» переведены на новую структуру, а кредиторы, введенные в реестр требований, не могут доказать наличие долгов. Официальная позиция Банка - банкротство фиктивно и выгодно Игорю Цуканову и Карену Антонян, которые являются с одной стороны владельцами 25% доли оператора, с другой же, под управлением которых с 2007 году по договоренности с Фетисовым и «Моим Банком» находится «Меридиан». Сначала «креативные управляющие» поставили свой менеджмент, затем, как утверждают владельцы мажоритарной доли оператора, перестали отчитываться перед инвесторами и, как красивый финал, заяление о банкоротстве оператора, новая операционная компания, «исчезнувшие» доли инвесторов (Глеб Фетисов, «Мой Банк» (ООО), Владимир Шемякин) и «нарисованные» кредитные обязательства перед вымышленными кредиторами, двойные кредитные схемы. Картина впечатляющая.
«У меня есть все основания полагать, что наша доля оператора была фактически украдена в результате намеренных неправомерных действий управляющих этим активом – Игорем Цукановым и Кареном Антонян в сговоре с менеджментом «Союз Квадро». По этому поводу я намерен обратиться в правоохранительные органы», - говорит Глеб Фетисов. Недоволен сложившейся ситуацией и Владимир Шемякин, основатель сети «Меридиан», доля которого также канула в лету.
За последние несколько лет «Меридиан» (ООО ТД «Союз Квадро») демонстрирует стабильный рост и значительное увеличение прибыли, о чем свидетельствуют финансовые отчеты компании. «Меридиан» - успешный, динамично развивающийся и прибыльный бизнес, на развитие которого только в 2008 году «Мой банк» выдал шесть кредитов на общую сумму 286,7 млн рублей.
Однако уже в начале 2009 года оператор «Меридиана» ООО ТД «Союз Квадро» перестает выполнять обязательства по кредитам, а в апреле подается заявление на банкротство. Как следует из материала в газете Коммерсантъ Черноземье (от 24.11.2009г.), банкротство было инициировано самим Игорем Цукановым, который в последствии обвинил Банк в неуступчивости на переговорах о реструктуризации долга.
По словам Председателя Правления «Мой Банк» (ООО) Александра Арифова, банкротство сети стало для них полной неожиданностью: «Мы были очень удивлены, когда узнали, что оператор, совладельцем которого является банк, стабильно работая и в 2008 и в 2009 году, обратился в суд с требованием о банкротстве. Мы начали собственную проверку, которая не подтвердила факт банкротства оператора. Мы столкнулись с откровенной, похоже, мошеннической схемой. Нам стало известно, что все денежные средства ООО ТД «Союз Квадро», вся операционная деятельность сети были переведены на некое ООО «Союз Торг», владельцами которого являются неизвестные нам лица. Как мы должны реагировать на сложившуюся ситуацию, будучи акционерами и основными кредиторами сети «Меридиан»? Фактически функции компании-оператора до сих пор выполняет вновь созданная компания ООО «Союз-Торг», в собственности же «Союз-квадро» на сегодняшний день остается всего один магазин в Белгородской области».
В этой истории есть еще несколько пикантных подробностей. Например, летом 2009 года Арбитражным судом Белгородской области была введена процедура наблюдения над ООО ТД «Союз-Квадро», временным управляющим был утвержден Сергей Климов. Общая задолженность компании по оценке нового управляющего составляет около 670 млн рублей. В Банке утверждают, что включенные в реестр требований кредиторов долги являются фиктивными. Помимо долга «Моему Банку» в реестр включены ООО «Континент», ООО «Континенталь», ООО «Союз-Торг», ООО ТД «Инвест-Квадро», ООО ТД «Меридиан», ООО «Союз-Продукт», ООО «ЦентрИнвестКапитал». «Заподозрить господина Климова в независимости сложно. Для нас очевидно, что включенные в реестр кредиторы являются аффилированными лицами. Материалы судебных заседаний показали, что у них нет документальных подтверждений фактической задолженности. В большинстве случаев выписки по расчетным счетам должника и всех кредиторов не содержат информации о движении денежных средств по договорам, на основании которых их требования включены в реестр. Несмотря на неоднократные просьбы суда, данные выписки до сих пор не предоставлены. Так, например, из более чем 126 млн рублей задолженности ООО «ТД «СОЮЗ-КВАДРО» перед ООО «Континент» документально подтверждено не более 1 млн рублей», - говорит Председатель Правления ООО «Мой Банк» Александр Арифов.
Надо сказать, что схема, придуманная уже «группой креативных управляющих», среди которых, вероятно, находятся господа Цуканов, Климов, Клименко, Аистов и другие, достаточно инновационная и, пожалуй, впервые используется в процессе банкротства компании. Продумывалась она, видимо, задолго, и назвать ее можно «двойной куш с минимальным риском». Выглядит схема следующим образом.
Как следует из документов, предоставленных «Моим банком», под залог недвижимости, принадлежащей ООО «Континент», ТД «Союз – Квадро» получает в 2008 году от своего инвестора и кредитора «Мой Банк» средства на развитие сети. В апреле 2009 года «Союз-Квадро» заключает соглашение о партнерстве с «Континентом» (компанию представляет г-н Клименко - сотрудник компании Centrinvest Capital Partners, где директором является все тот же Игорь Цуканов), на основании которого, в случае неисполнения обязательств по кредитному договору компанией «Союз-Квадро», «Континент» обязуется погасить задолженность перед «Моим Банком».
«Мой банк» на взыскание не подает, так как считает банкротство фиктивным и намерен в правовом поле это доказать, вернув себе долю собственного бизнеса, незаконно украденную третьими лицами. Однако управляющий Климов включает в реестр требований кредиторов компанию «Континент» на полную сумму обязательств, которые компания только пообещала исполнить, но не исполнила. Таким образом, с одной стороны, ООО «Континент» становится кредитором «Союз-Квадро», не перечислив ни копейки, с другой - доля кредитного долга «Союз-Квадро» перед «Моим банком», не получившего ни копейки, значительно уменьшается. Но и этого достаточно не стало, так как сообщники решили пойти дальше и подали через одну из своих аффилированных компаний иск на признание договора ипотеки недействительным. Что они придумают дальше, остается только догадываться. «Для нас очевидно, что на данном этапе идет апробирование новаторской схемы вывода активов, подпадающей под 196 статью уголовного кодекса. Достаточно только внести в реестр требований акционеров фиктивные долги аффилированных компаний, и основному кредитору можно не платить. Реально порядка 90% задолженности оператора сети приходится на кредиты «Мой Банк», выданные в 2008 году. Так, через откровенную накрутку фиктивного долга «группа креативных управляющих» получает контроль над кредитной задолженностью «Союз-Квадро». Конкурсный управляющий Климов, поддерживая эту схему в суде, получает фактическую несменяемость. Следующим шагом этой группы «креативных управляющих» будет получение контроля над бизнесом. «Мы намерены до конца разобраться в этой ситуации, в судебном порядке восстановить свои права как инвестора и кредитора», - говорит Арифов.
16 июля 2009 года по заявлению «Мой Банк» (ООО) было заведено уголовное дело по ст.196 УК РФ (преднамеренное банкротство). В отчете же временного управляющего в разделе «Сведения о проведении анализа финансового состояния должника» указано, что признаки преднамеренного или фиктивного банкротства не установлены. Выводы основаны на заключении аудитора - Белгородского филиала ООО «Аудиторская фирма Агентства финансового маркетинга» по результатам финансового анализа ООО «ТД «СОЮЗ-КВАДРО» за период с 1 января 2007 г. по 30 июня 2009 г. включительно.
По мнению Арифова, даже на основании отчета аудитора можно сделать совсем иные выводы, чем те, которые сделал временный управляющий. Они не подтверждаются материалами, предоставленными в суд, а характер публичных выступлений Сергея Климова вызывает серьезные сомнения в его беспристрастности.
«Обстоятельства, изложенные в отчете аудитора, и собранные материалы уголовного дела свидетельствуют о том, что неплатежеспособность ООО «ТД «СОЮЗ-КВАДРО» вызвана выводом активов организации через совершение сделок на аффилированные лица, включая оффшорную компанию», - резюмирует Арифов.
В ответ на отсутствие документальных подтверждений обоснованности требований аффилированных кредиторов и на расследование уголовного дела по факту преднамеренного банкротства, управляющий заявляет об отсутствии признаков преднамеренного банкротства в деятельности должника и несговорчивости Банка по рефинансированию кредитов сети (см. Коммерсантъ Черноземье от 24.11.2009).
15 октября 2009 года Арбитражным судом Белгородской области вынесено решение о признании Должника банкротом и об открытии конкурсного производства в отношении ООО ТД «СОЮЗ-КВАДРО». На данный момент «Мой банк» оспаривает через апелляцию ряд вынесенных областным арбитражем решений по банкротству ООО ТД «Союз-Квадро». В частности, Банк выступал против введенного конкурсного производства, настаивая на повторном анализе финансового состояния должника и замене управляющего. В арбитражном суде Белгородской области на рассмотрении находится и жалоба на действия конкурсного управляющего Сергея Климова.
В фонде Centrinvest Capital Partners, директором которого является Игорь Цуканов, утверждают, что активно шли на переговоры с кредиторами о реструктуризации задолженности, однако не смогли договориться только с «Моим Банком». «Не удивительно, что удалось договориться со всеми остальными кредиторами, большинство требований которых мы считаем фиктивными и недоказанными. С нашей же стороны совсем другая картина: стабильный бизнес переведен на третьих лиц, реестр требований кредиторов раздувается аффилированными фиктивными долгами. И все это с целью уйти от законных требований кредитора. Нам же предлагают реструктуризировать задолженность и обвиняют в банкротстве, которое нам, как совладельцам не может быть выгодно».
Это не первый случай, когда компании, находящиеся под управлением Centrinvest Capital Partners во главе с Игорем Цукановым, подают заявление о банкротстве, а инвесторы задаются серьезными вопросами и идут в суд. За этот год «Союз-Квадро» - уже третий подобный актив, после компании «Венд-Гео» (Москва, Ханты-Мансийск) и компании «Северная экспедиция» (Ханты-Мансийск). Кроме того, недавно в Лондоне был подан иск к Centrinvest Capital Partners по возврату задолженностей. И, возможно, во избежание ответственности господином Цукановым была учреждена компания с изменением в названии одной буквы – «Центринвест КАпитал партнерс». Все же активы, судя по всему, были перекинуты на новую компанию со столь созвучным названием. Талант, да и только.
