В новом веке и года не проходило,
чтоб правоохранительные органы Черноземья
не объявляли о крахе очередной финансовой пирамиды.
«Что же касается артели «Реванш», то все операции ее были
записаны в банковские и трестовские книги на «счет прибылей и
убытков», и именно в тот раздел этого счета, который ни словом
не упоминает о прибылях, а целиком посвящен убыткам».
Ильф и Петров, «Золотой теленок»
Местные телеканалы и пресса охотно сообщали почтеннейшей публике, как в апреле этого года возбуждалось уголовное дело по ч.3 ст.159 УК РФ («Мошенничество») против учредителей «Финансиста», как пенсионеры толпились в очереди у закрытых дверей кооператива и потрясали бадиками с той же страстью, с какой в 90-е пробивались к офисам АО «МММ» и призывали Мавроди на президентский трон.
О «Финансисте» в своем отчете за полгода доложила и прокуратура. Мол, обычное дело: наобещали проценты, каких в природе не бывает, и народ, с его феноменальной любовью к халяве, не устоял: 1516 воронежцев дали в долг кооперативу свыше 350 миллионов рублей.
В марте 2009-го была инициирована процедура банкротства «Финансиста», а его вкладчики официально признаны потерпевшими. Газеты же радостно сообщали, что среди «терпил» удивительным образом оказался бывший кандидат в мэры Воронежа, бизнесмен и депутат горДумы Александр Сысоев, а вот супруга его, наоборот, оказалась одним из 9-ти учредителей упомянутого кооператива.
Потом еще прокуратура печально констатировала: «КПКГ «Финансист» работал на воронежском рынке почти 5 лет благодаря федеральному закону «О кредитных потребительских кооперативах граждан». Благодаря которому граждане имеют возможность добровольно объединяться для финансовой взаимопомощи. А для правоохранительных органов это беда — поди отличи кооператив от пирамиды!
В мае, всего через месяц после скандального краха «Финансиста», в Воронеже возбудили уголовное дело по статье о мошенничестве против хозяев филиала потребительского общества «Горпродторг», центральный офис которого — в Саратове. С виду кооператив, а по сути — обычная пирамида, в которой «верхним» платили дивиденды за счет «нижних». «Горпродторг» этот успел собрать 4 700 000 руб с 53 клиентов. А ГУВД сообщило, что «работает» по еще одному кооперативу, 512 вкладчиков которого уже внесли 76 миллионов рублей под высокие проценты. 13 из них пожаловались в милицию, и четверо уже получили назад часть своих вкладов.
В августе этого года ГУВД напомнило воронежцам: ну, очень сложно бывает отличить потребительский кооператив от финансовой пирамиды! И выразило опасение, что наступает сезон массовой подачи заявлений о «пирамидных» мошенничествах.
Ждем-с. А пока воронежцами накоплен такой опыт.
Козырь — ПИКи
До кризиса пирамиды особо не скрывали своей сути. Да и многие их клиенты, как подозревает милиция, все понимают, но делают ставки так же, как в казино. А некоторые и вовсе испытывают кайф от участия в пирамидах — подобно «русской рулетке»: удастся выскользнуть с чужим кошельком из-под падающей пирамиды или нет. Отчасти поэтому далеко не все проигравшие пишут заявления в милицию.
Фактический запрет игорного бизнеса в России дал стимул для роста финансовых пирамид, но с другой стороны, их сдерживает кризис.
Одной из последних было ликвидировано в прошлом сентябре ООО «Финансовая инвестиционная компания «Экономический альянс» на шесть тысяч клиентов. Организатора ее задержали в Москве. Он обещал клиентам выгодные вложения на рынке ценных бумаг, но не простые, а — под Inside`рскую информацию. Граждане и скидывались — от 100 тыс. до 1,5 млн руб.
Это, стало быть, — игра под ценные бумаги для состоятельных клиентов, а до нее очень модными были потребительские ипотечные кооперативы (ПИК). ПИКи в рекламе делали ставку на свое членство в нацпроекте «Доступное жилье» и завлекали в свои ряды не только игроков, но и массу «житейского планктона». Для него проводили семинары, лекции, собрания — с музыкой и без, с иностранцами, со специалистами по гипнозу и психиатрии. В ПИКах хватало социально незащищенных клиентов, готовых ради жилья отдать последние деньги. Или предпоследние. А крах их ничем не отличался от любого другого краха.
В прошлом июне в Москве задержали мужчину и женщину, которым удалось «развести на бабки» около четверти миллиона человек! Включая воронежцев. Инструменты той парочки назывались по-разному: «Регион-Центр», «Гарант-Инвест», «Гарант-Кредит». Богатенькие Буратины охотно закапывали на их поле свои взносы.
Лиса Алиса и кот Базилио в миру носили имена Владимир Соколов и Мамира Джасыбаева. Пайщикам их финансового кооператива они в одном из регионов сообщали, например, что только что приехали с переговоров: строители из Череповца будут строить для их фирмы 1700 коттеджей; 200 га нижегородской земли губернатор уже выделил.
В другом регионе эти инвесторы «строили» уникальный молочный завод, в третьем — элитный дачный поселок для весьма высокопоставленных господ. Вкладчики лишних вопросов не задавали; они знали, что в строительном бизнесе главный инструмент — большие чиновники. Кто в любое время к ним вхож, тот и банкует. И ничего удивительного в высочайшей доходности проектов (до 90% годовых в валюте, как гарантировали банкующие) нет — такой уж у нас в стране рынок.
«Регион-Центр» собирал деньги в одном регионе, потом переезжал в другой, меняя вывеску на «Гарант-Инвест», чтобы через некоторое время удариться оземь и предстать перед состоятельным народом третьего региона «Гарант-Кредитом».
По осторожным подсчетам органов, на личных счетах Джасыбаевой и Соколова скопилось около 18 миллиардов рублей. Валюту им сдавали чуть ли не мешками — по $500 000, $800 000, по миллиону долларов.
Современный менеджмент, информационные технологии, знание основ нейро-лингвистического программирования и профессионально поставленный блеф — что еще нужно жуликам, чтобы спокойно встретить старость?
На очередном семинаре в столице вкладчики финимперии не получили ответа на свои вопросы и включили ресурсы: милиция, прежде не желавшая видеть пирамиду в упор, прошла огнем и мечом по всем ее офисам, изъяла документы и возбудила 300 уголовных дел сразу в 56 регионах России — умеют работать «органы», когда захотят! Джасыбаеву и Соколова объявили в федеральный розыск. К лету поймали.
Русский стиль
В 2007-м в Воронеже областная прокуратура утвердила обвинительное заключение по уголовному делу сразу 19 членов бригады, создавших финансовую пирамиду с 230 клиентами. Из 257 преступлений по ч.4 ст.159 УК РФ (мошенничество, совершенное организованной группой) и ч.2 ст.159 УК РФ (мошенничество с причинением значительного ущерба гражданину) 29 совершены в Воронежской области.
НП «Центр социальной поддержки «Русский стиль плюс», созданное двумя москвичами (директор Андрей Молдован и президент Дмитрий Чуркин), крошила в капусту кошельки граждан в Белгородской, Воронежской, Курской, Смоленской, Кемеровской, Ярославской, Вологодской, Рязанской областях. Бизнес свой они представляли госпрограммами по приобретению компьютерной техники, автомобилей и жилья.
Жулики рассказывали интересующимся, что их «Центр» действует при поддержке администрации Президента РФ по федеральной программе «Электронная Россия» (утверждена правительством РФ в 2002 году), и что тысячи россиян с их помощью уже получили матценности по дешевке. Клиентам предлагали дисконтную карту на покупку компьютерной и бытовой техники по ценам ниже рыночных, контракт и уплату взноса в $400. Обещали также бесплатные компьютерные курсы и большие скидки на товары в якобы строящихся магазинах фирмы.
Такой легенды хватало, чтоб граждане массово вступали в организацию и собственными руками платили взносы от 10 до 100 тысяч рублей. Новообращенные получали «психологическую литературу» с подробным описанием, как надуть своих близких и дальних, чтоб они тоже понесли деньги в НП «Русский стиль плюс», формируя очередной этаж пирамиды. То есть, игроки обрекали друзей и знакомых стать «терпилами» ради собственного урожая: лишь после того, как новому члену «Русского стиля» удавалось привлечь еще кого-то, он получал часть их денег. Или компьютер. А кто не привлек, тому взносы не возвращались. И они на это сознательно шли.
После того, как пирамида рухнула, прокуратура слегка утешила потерпевших шансом получить часть «взносов», поскольку следствию удалось арестовать недвижимость в Белгороде, принадлежащую обвиняемым; кроме того, некоторые из них внесли залог, чтобы выйти из-под стражи, более 2 млн рублей.
Под сладкий лепет мандолины
А еще работала в Воронеже общественная организация «Новый век», менеджеры которой честно предупреждали: это не МММ и не финансовая пирамида; у нас люди сразу получают прибыль. Чтобы стать ее членом, надо внести 1333 доллара как безвозмездную материальную помощь организации. Потом новые члены слушали лекции с музыкой (из заключения экспертизы: «Запись содержит потенциально опасные в биологическом и психологическом смысле частотные составляющие» — одна из вкладчиц потом уже пыталась вскрыть вены, но врачи спасли).
Верхние этажи пирамиды успели поживиться за счет широкого круга нижних и покупали себе квартиры и машины, крепя имидж организации. «Новый век» наступил по всему Черноземью: Курск, Липецк, Орел, Смоленск, Тула. В деле значилось 39 обвиняемых и 98 томов обвинительного заключения.
После «Нового века» строилась в Черноземье (Воронеж, Липецк, Тамбов) пирамида «Олимп». Схема типовая: рекламная кампания о приеме претендентов на работу в очень солидную фирму — это не Гербалайф, не секта и даже не сетевой маркетинг. Способ заработка в «Олимпе» — это интеллектуальная собственность, доступ к которой имеют только члены клуба избранных, уплатившие взнос. В элиту брали после четырехчасовой лекции. За клиентом первый взнос, а доход его — сколько сумеет привести знакомых и друзей. Некоторые пациенты сдавали сразу по несколько тысяч долларов.
Когда верхние этажи «Олимпа» стали таять в тумане, нижние пошли в УБОП и в следственный комитет. Добыча «олимпийцев» составила несколько миллионов долларов. Добыча УБОП — 19 «менеджеров». Обвинения им были предъявлены по статьям «Организация преступного сообщества» и «Мошенничество».
Выяснилось, что организаторы использовали спецприемы психологии и нейролингвистическое программирование. Позже потерпевшие заявляли, что не сознавали происходящего во время сеанса. И ни один из них не касался темы, почему они вовлекали в пирамиду друзей и знакомых, уже понимая, что происходит, и спокойно получали за первых двух — по 400 долларов, за следующих — по тысяче.
Куда хозяева «Олимпа» дели деньги, выяснить не удалось. Вернуть их тоже.
Скромное обаяние буржуазии
В конце прошлого июня глава Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР) Владимир Миловидов пообещал, что у организаторов финансовых пирамид будет гореть земля под ногами по всей стране, а наивных граждан станут широко оповещать о них — ввиду низкой финансовой грамотности большинства граждан России.
В том же июне Юго-Западное отделение ФСФР обратилось к воронежцам с предупреждением об опасности и даже опубликовало «список структур, имеющих признаки финансовых пирамид».
В «черном списке» ФСФР:
1. «Tor United Corporation» (Москва).
2. Роберт Флетчер, гражданин США.
3. ООО «Инвестиционно-финансовая компания «Кватро-Инвест» (Санкт-Петербург).
4. Онлайн-паевой инвестиционный фонд PIF HYIP.
5. ООО «СОФТ Бизнес Консалтинг» (Москва).
6. Холдинг «РАДО-С-ГРУПП» (Москва).
7. ООО «РАДО-С-ИНВЕСТМЕНТ» (Москва).
8. ОАО «Корпорация Ацтек» (Санкт-Петербург).
9. ООО «Взаимопомощь-Кубань» (Ставрополь).
10. Иркутский фондовый центр.
11. ООО «САН» (Петербург).
12. Потребительское общество «Рос-Инвест» (Ульяновск).
13. ООО «Взаимопомощь-Курган» (Курган).
14. Инвестиционная компания EX INVESTMENT GROUP (Москва).
15. ООО «Базис-Альянс».
16. Потребительский кооператив «Общество автовладельцев «Реал-АвтоГруп» (Челябинск).
17. ООО «Национальная ассоциация частных инвесторов» (Челябинск).
Александр Ягодкин
Inside, № 1 (04), январь 2010
