Первая причина: банку кажется, что ваши деньги крадут мошенники
Банк на 2 дня приостановит операцию, если ваше привычное финансовое поведение внезапно изменилось. Например, если вы совершили серию небольших переводов разным людям за короткое время. Также на время заблокируется ваша карта. Сотрудники банка попробуют до вас дозвониться, чтобы прояснить ситуацию.
Если вы делаете перевод сами, просто подтвердите это банковскому менеджеру. Когда банк удостоверится, что опасности нет, он выполнит операцию или предложит ее повторить.
Вторая причина: банк подозревает, что вы действуете под давлением мошенников
С ограничением можно столкнуться, если, например, за 6 часов до перевода вам поступило много звонков или сообщений от незнакомцев. Банк приостановит перевод и уведомит вас об этом. Блокировка снимется автоматически через 2 дня.
Если вам деньги нужно направить срочно, свяжитесь с банком по телефону горячей линии и подтвердите платеж. Повторную операцию тому же адресату банк не заблокирует.
Третья причина: вы пытаетесь отправить деньги на счета, которые засветились в мошеннических схемах
Если данные вашего адресата есть в специальной базе Банка России о мошеннических операциях, финансовая организация обязана предупредить вас о подозрительной транзакции и заморозить отправку денег на 2 дня. Если через 48 часов вы все равно подтвердите свой перевод, банк не компенсирует потери.
Четвертая причина: ваши реквизиты вошли в спецбазу Банка России
Вы получили якобы ошибочный перевод от незнакомца. Затем по его просьбе перевели деньги на другую карту. На самом деле перевод пришел от жертвы, которую обманули мошенники, а с вами связался аферист – именно он выдал себя за отправителя и попросил перекинуть ему деньги. В итоге вы стали соучастником преступления. Пострадавший направил жалобу, и банк внес вас в спецбазу.
Чтобы прояснить ситуацию с блокировкой, обратитесь в банковский офис. Если финансовая организация откажет в помощи, отправьте заявление в интернет-приемную Банка России и попросите удалить вас из базы.
