Тысячи людей по всей России становятся жертвами финансовых пирамид. Совсем недавно прекратила свое существование одна из подобных организаций ООО Финансовая инвестиционная компания «Экономический альянс». Сотрудники компании обещали своим клиентам, которых они называли учредителями, довольно высокий процент ежемесячных выплат от суммы переданных в управление денежных средств. Размер самого вклада составлял от 40 до 250 тысяч рублей.
Головной офис компании располагался в Москве, а дополнительные были открыты еще в 19 регионах страны, в том числе и в Воронежской области. Сейчас воронежская милиция выявляет новые эпизоды в преступной деятельности организатора финансовой пирамиды.
Сотрудники ОБЭП ОМ № 6 УВД по городу Воронеж уже направили в Главное следственное управление при ГУВД по городу Москва около 200 материалов по заявлениям обманутых вкладчиков. Впоследствии часть этих материалов была направлена для возбуждения уголовных дел по месту совершения преступления, то есть в Воронеж.
По данным материалам вышеуказанным отделом милиции Воронежа в июне – июле 2010 года было возбуждено 43 уголовных дела по части 2 статьи 159 УК РФ («Мошенничество»). По остальным материалам ведется проверка.
ГСУ при ГУВД по городу Москва установило, что большая часть привлеченных денежных средств граждан использовалась на выплаты по ранее заключенным договорам – в этом и заключается основной принцип построения финансовой пирамиды. Руководителю организации Георгию Девятьярову заочно избрана мера пресечения в виде заключения под стражу, сам он исчез в неизвестном направлении и объявлен в международный розыск.
Призрак пирамиды
О деятельности «Экономического альянса» давно, чуть ли не с момента его возникновения, были осведомлены Федеральная служба по финансовым рынкам, департамент экономической безопасности МВД России, Генпрокуратура и ФСБ. Сообщается, что ФСФР по Центральному федеральному округу начала внеплановую проверку «Экономического альянса» после того, как по результатам изучения сайта компании стало понятно, что общество привлекало средства граждан под очень высокие проценты – от 7 до 14 ежемесячно в зависимости от величины переданных клиентом денежных сумм. К тому моменту кампания функционировала уже больше года, и многие люди успели внести туда свои деньги.
Проверка выявила существенные нарушения законодательства Российской Федерации. В результате приказом руководителя ФСФР России от 3 июля 2008 года были аннулированы лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг ООО «Экономический альянс» на осуществление брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами, выданные компании в начале 2007 года.
Согласно документам проверки, в обществе отсутствовали контролер, работник, в обязанности которого входит ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами, а также работники по каждому из видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, соответствующие квалификационным требованиям. Размер собственных средств общества не соответствовал нормативам достаточности, а его расчет был произведен с нарушением требований законодательства. Обществом не были разработаны Правила внутреннего контроля в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и не была произведена идентификация клиентов.
Управление ценными бумагами осуществлялось обществом с нарушением интересов учредителей, а за счет средств учредителей неоднократно производились выплаты по различным договорам с третьими лицами. Договоры доверительного управления, заключенные обществом с учредителями доверительного управления, не содержали значений размера вознаграждения общества за осуществление доверительного управления.
Обществом была размещена реклама услуг доверительного управления ценными бумагами, содержащая гарантии будущих доходов учредителей управления, что противоречит законодательству Российской Федерации.
Много еще нарушений было выявлено в ходе проверки, результаты которой были направлены в правоохранительные органы.
Кроме того, ФСФР России было принято решение об аннулировании квалификационного аттестата специалиста финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами Девятьярова Георгия Ростиславовича генерального директора ООО Финансовая инвестиционная компания «Экономический альянс». Основанием для аннулирования аттестата явилось неоднократное и грубое нарушение Девятьяровым Г.Р. законодательства Российской Федерации о ценных бумагах. В частности, им не было обеспечено соблюдение сотрудниками общества требований Порядка ведения внутреннего учета, не были утверждены Правила специального внутреннего контроля. Кроме того, как единоличный исполнительный орган общества Девятьяров Г.Р. не соответствовал квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации, ввиду отсутствия необходимого опыта работы.
Программное обеспечение
Первое время, как это часто бывает, пирамида выстраивалась и за счет вступления новых членов исправно выплачивала дивиденды старым. Однако пришло время, когда компания, обещавшая своим клиентам (то бишь, учредителям) ежемесячную доходность до 14 процентов, начала задерживать выплаты. Информация об этом, что любопытно, была тут же размещена на официальном сайте компании. «Уважаемые учредители! Я обязан поставить Вас в известность о том, что наши планы в работе на рынке ценных бумаг могут привести к переносу сроков выплат по графикам», говорилось в открытом обращении генерального директора компании Георгия Девятьярова. Сроки выплат сдвигаются на месяц, для их соблюдения установлено специальное программное обеспечение». Заметим, с задержки выплат вкладчикам начинали рушиться все финансовые пирамиды.
Основной причиной задержек Девятьяров называл закрытие реестров акционеров компаний, акции которых «Экономический альянс» приобрел в интересах своих клиентов с целью получения дивидендов. «Мы вошли в эти реестры и получим хорошую прибыль», было обещано в обращении.
Офис «Экономического альянса» располагался в двух комнатах на втором этаже жилого дома на Большой Серпуховской улице в Москве. Согласно данным, размещенным на собственном сайте компании, она была создана в 2004 году. В 2007 году ее уставный капитал составлял 120 миллионов рублей. «Компания предоставляет услуги доверительного управления, инвестирования денежных средств в ценные бумаги и их размещения на фондовом рынке, а также выдает ипотечные кредиты, гласит реклама, размещенная на сайте. У компании более 8 тысяч клиентов, в числе которых как физические, так и юридические лица».
В договорах с клиентами и в рекламе на своем сайте фирма гарантировала ежемесячную доходность от 7 до14 процентов, что является прямым нарушением законодательства. Однако, согласно представленной в ФСФР отчетности «Экономического альянса», никаких сделок с ценными бумагами за первые три квартала 2008 года компания не совершала и никаких вложений в ценные бумаги в этот период не производила.
Риск – благородное дело?
Некоторые депутаты, члены банковского комитета Госдумы считают, что в России уже сформирована достаточная законодательная база для пресечения деятельности мошеннических структур. Пирамиду достаточно легко вычислить на самом первом этапе ее существования, уверяют они. Чтобы привлечь клиентов, такие компании обычно обещают высокий процент прибыли, что противоречит закону. Однако учредители пирамид уже научились учитывать это обстоятельство. С сайта «Экономического альянса» из раздела «Доверительное управление» через какой-то период деятельности исчезла графа «Доходность ежемесячно». А консультанты фирмы по-прежнему уверяют, что компания инвестирует деньги клиентов («учредителей») в акции таких компаний, как Сбербанк, «Норильский никель» и «Газпром».
Сотрудники Федеральной службы по финансовым рынкам признают, что у них пока нет действенных механизмов борьбы с финансовыми пирамидами. Они пока только собираются ужесточить лицензионный контроль над финансовыми компаниями.
По оценкам ФСФР, сейчас на территории России действуют 16 организаций, имеющих признаки финансовых пирамид. Однако на практике регулирующие и правоохранительные органы не могут предотвратить появление подобных архитектурных сооружений.
Хочется заметить, что вкладывать деньги в любую инвестиционную компанию, это всегда риск. Рисковать или нет это выбор каждого. Но уж коли решили работать с деньгами, то надо хотя бы немного разбираться в этом.
Кстати, на том же сайте говорится, что у компании «Экономический альянс» есть солидные фирмы-партнеры. Одна из них занимается распространением средств по уходу за кожей и препаратов для иммунной системы, другая – косметики класса «люкс». Обе готовы предоставить всем клиентам «Экономического альянса» свою продукцию с 30-процентной скидкой.
Николай Провоторов
Труд – Черноземье, 30 сентября 2010 года
