Против руководства «Орелсоцбанка» может быть возбуждено уголовное дело за отказ возвращать средства вкладчикам

Воронеж. 28.05.2012. Агентство Бизнес Информации (ABIREG.RU) – Прокуратура Орловской области направила в региональное управление СКР материалы проверки, которая подтвердила информацию об отказе финорганизации возвращать клиентам средства, хранящиеся на счетах и во вкладах. Следственный комитет теперь рассмотрит вопрос об уголовном преследовании виновных лиц, сообщили в прокуратуре.

«В соответствии с действующим законодательством, по договору банковского вклада любого вида банк обязан выдать сумму вклада или ее часть по первому требованию вкладчика, за исключением вкладов, внесенных юридическими лицами на иных условиях возврата», – говорится в сообщении прокуратуры. Там также добавили, что договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время, а остаток средств либо выдается ему, либо по указанию вкладчика перечисляется на другой счет.

«Несмотря на это, ОАО «Орловский социальный банк» не исполняет предусмотренные законом требования, в результате граждане, большинство из которых пенсионеры, лишены возможности получить ранее перечисленные пенсии и сформированные из них сбережения», – заключили в прокуратуре.

По информации надзорного ведомства, гендиректору «Орелсоцбанка» Николаю Лисютченко было внесено представление об устранении нарушений. Материалы проверки переданы в СКР для решения вопроса об уголовном преследовании виновных лиц.

Напомним, что 23 мая Банк России отозвал лицензию в ОАО «Орелсоцбанк». Среди основных претензий регулятора к банку называются ведение рискованной кредитной политики, осуществление сомнительных операций и непрозрачность кредитных операций. В частности, по данным ГУ ЦБ, у значительного количества заемщиков банка отсутствовала реальная деятельность, или же они осуществляли деятельность, не сопоставимую с объемом полученных сумм. Кроме того, в 2011 году только по двум направлениям (снятие средств со счетов физических лиц и юрлиц по строке «на прочие цели») через «Орелсоцбанк» было обналичено более 10 млрд рублей.

Сегодня в кредитной организации введена временная администрация, в состав которой входят члены Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Глава ГУ Центробанка по Орловской области Виктор Чугунов на днях сообщил, что выплата вкладов, застрахованных государством, начнется с 6 июня. Вкладчики, чьи сбережения в банке не превышают 700 тыс. рублей, получат компенсацию в 100% от суммы всех вложений. Сумма, не компенсированная страховкой, будет погашаться в ходе ликвидации банка в составе кредиторов первой очереди. По данным господина Чугунова, примерно у 450 клиентов банка размеры вкладов превышают 700 тысяч рублей. Для выполнения обязательств перед ними нужно около 150 млн рублей. Банком-агентом по этим операциям, предположительно, выступит Сбербанк.

«Орелсоцбанк» был реорганизован в ОАО в 2002 году на базе одноименного ЗАО, работавшего с 1994 года. Представительства банка в настоящее время работают в Орле, Воронеже, Курске, Белгороде, Липецке, Москве и Ростове-на-Дону. Уставный капитал, по данным самого банка, на сегодня составляет 225,6 млн рублей. В сентябре 2010 года в «Орелсоцбанке» произошла смена собственников. Финорганизация, ранее фактически принадлежавшая топ-менеджерам ООО «Инвестиционная палата» (Воронеж), перешла группе лиц – предпринимателей из Старого Оскола (Белгородская область).