Банк России вводит дополнительную проверку при рассмотрении заявлений об исключении сведений из базы данных о мошеннических операциях

Теперь, когда регулятор рассматривает такие заявления и для этого направляет запросы в банки, кредитная организация должна связаться с клиентом (плательщиком), обращение которого стало причиной внесения информации в базу. Это необходимо для уточнения, считает ли он по-прежнему операцию мошеннической. О результатах такого взаимодействия банк сообщает регулятору.

Механизм дополнительной проверки даст Банку России возможность более оперативно учитывать ситуации, когда человек изначально заявил в банк о мошеннической операции, но позже признал ее правомерной.

Регулятор уточнил порядок подачи заявления об исключении сведений из базы данных представителем клиента по доверенности – заявление подается в банк, обслуживающий клиента.

При подаче заявления через сайт Банка России человек, в том числе индивидуальный предприниматель, может указать реквизиты своего недействительного паспорта (при его наличии), что позволит регулятору идентифицировать сведения о заявителе в базе данных при смене паспорта.

Нововведения, предусмотренные указанием, заработают с 2 мая 2026 года. В документе также прописана норма о предоставлении Банком России сведений для отказа от зачисления средств, полученных при мошенническом переводе, – этот порядок действует с начала 2026 года.

Источник: Банк России