Up

WorldClass

Вы читаете новости региона:
Абирег Воронеж

Владимир Якуба

USD EURO

Богдаша

Главная Без купюр Газета «Известия» // Рецепт порога: FATF раскритиковала антиотмывочные правила в России

18.12.2019, 18:11

Газета «Известия» // Рецепт порога: FATF раскритиковала антиотмывочные правила в России

Газета «Известия» // Рецепт порога: FATF раскритиковала антиотмывочные правила в России

Международная организация не считает подозрительными операции на 600 тыс. рублей, пишут «Известия».

Международная группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) раскритиковала РФ за слишком низкий порог суммы, свыше которой банки обязаны отчитываться об операциях. Об этом говорится в отчете организации по России после проведения выездной миссии в марте 2019 года («Известия» ознакомились с документом). В целом международные эксперты высоко оценили соответствие страны требованиям по борьбе с финансированием терроризма и коррупцией. Они подчеркнули, что власти ежегодно возвращают жертвам отмывочных схем более 50 млрд рублей.

Повысить порог

В своем отчете FATF назвала порог для направления сообщений о подозрительных операциях слишком низким: сейчас он составляет 600 тыс. рублей для трансакций с деньгами физлиц, 3 млн рублей для операций с недвижимостью и 10 млн рублей – для перечислений, связанных с оборонным комплексом. Из-за автоматизации процессов объем информации для проверки постоянно растет – это может увеличить количество отказов в проведении платежей и привести к прекращению деловых отношений с юрлицом из-за опасений отмывания средств, говорится в отчете.

В прошлом году Национальный совет по финрынкам (НСФР) уже говорил об этой проблеме и проводил опрос банков на тему эффективности госконтроля над подозрительными транзакциями. Тогда одной из проблем кредитные организации назвали именно низкие пороговые значения для отчетности, рассказал вице-президент организации Александр Наумов. По его словам, для банков и их клиентов это создает неоправданные административные барьеры, влияющие на стоимость услуг.

– Чтобы компенсировать затраты на обязательный контроль, банки вынуждены корректировать комиссии. Обязательный контроль вовсе не нужен – более эффективно, если банк сам будет выявлять подозрительную деятельность клиента, а не впустую отправлять миллионы сообщений, – подчеркнул Александр Наумов.

С учётом роста цен и повышения активности на рынке нынешние пороги приводят к значительному росту уровня нагрузки на банки. Также многократно возрастают риски некорректного и несвоевременного направления информации, отметил директор по комплаенсу «Ак Барс» Банка Айдар Багавиев.

В ЦБ оперативно не ответили на вопрос «Известий» о необходимости повышения порога для трансакций, подлежащих обязательному контролю.

Сумма операций, о которых банки должны в обязательном порядке информировать Росфинмониторинг, не менялась с момента принятия «антиотмывочного» 115 ФЗ – с 2001 года, напомнил президент Национальной финансовой ассоциации (НФА) Василий Заблоцкий.

– Для клиентов это дополнительные неудобства, поскольку от них всё чаще требуют прислать документы для подтверждения операций. Кроме того, растущий объем отчетности мешает регуляторам – становится сложнее анализировать данные, – пояснил Василий Заблоцкий.

По его словам, сама FATF рекомендует ориентироваться на порог в $15 тыс. – порядка 940 тыс. рублей.

Оценка положительная

В целом FATF высоко оценила Россию по критериям соответствия международным стандартам борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма. По 35 из 40 пунктов РФ получила высокий рейтинг («значительно соответствует» или «полностью соответствует»). По оставшимся пяти пунктам Россию поставили оценку «частично соответствует». По итогам прошлой миссии FATF в России в 2008 году стране были присвоены положительные рейтинги лишь по 25 рекомендациям, напомнили в Росфинмониторинге.

«Российские власти имеют глубокое понимание существующих в стране рисков, а в распоряжении Росфинмониторинга есть огромный объем данных, которые регулярно используют правоохранительные органы в целях расследования случаев отмывания денег, финансирования терроризма и отслеживания преступных доходов», – говорится в отчете FATF.

В среднем, в России ежегодно осуществляется 52 судебных преследования по делам, связанным с финансированием терроризма, а с 2013 года по этой статье было осуждено более 300 человек: большинство из них были приговорены к лишению свободы на сроки от трех до восьми лет, отметили в FATF.

Эксперты международной группы также подчеркнули, что Россия уделяет приоритетное внимание возвращению денег жертвам преступлений, возмещая ущерб в размере около €816 млн (более 50 млрд рублей) ежегодно. Объем возврата превосходит размер конфискаций в уголовном порядке, подчёркивается в отчете.

Так называемых жертв можно объединить в несколько групп: граждане, государственные и муниципальные органы, а также юрлица, ИП и общественные организации, пояснили в Росфинмониторинге. Например, страдают вкладчики банков, которые лишились лицензии из-за участия в схемах по отмыванию средств. Деньги могут возвращаться через Агентство по страхованию вкладов (АСВ) или посредством реализации арестованных активов, принадлежавших замешанным в коррупции лицам, и поступления денег в пострадавшие организации, добавили в службе.

В АСВ оперативно не ответили на вопросы «Известий» об объемах возвращенных вкладчикам средств.

В целом 50 млрд рублей в год – сумма относительно небольшая в масштабах российской экономики: это сопоставимо с объемом вкладов некрупной кредитной организации из пятого десятка, считает старший аналитик «БКС Премьер» Сергей Суверов.

Наталья Ильина
Газета «Известия», 00:01, 18.12.2019

Комментарии на Facebook.com
Добавьте «Абирег» в свои избранные источники
Вопрос недели
Как ваша компания отслеживает здоровье сотрудников?
Сотрудники по желанию самостоятельно проходят диспансеризацию
Ежегодная диспансеризация проводится для всего коллектива за счет компании
Этот процесс не контролируется
Никак, а профосмотры неэффективны и очень поверхностны
Планируем ввести ежегодную обязательную диспансеризацию
 5723 
Защита: Введите код c картинки
Результаты
Комментарии к публикациям
Ну да, сейчас план производства 1500-2000 тыс гидроцилиндров в месяц. Сказочник тот еще.
Сергей, 23.01.2020, 17:44:17
Поздравляю!
Мокий Парменыч, 23.01.2020, 16:58:07
Ну и где реакция?! Жуликов наказали? Или все по прежнему
Коля, 23.01.2020, 15:43:30
чиновники нашли новый нацпроэкт! построить стену и освоить деньги из бюджета н а это. Это ж сколько миллионов можно украсть на этом !!! Думаю ...
Радим, 23.01.2020, 15:30:31
Жду в гости.
СИЗО, 23.01.2020, 13:08:11
"Что у людей в головах?" --- Да в каких головах то ? Хотел было вспомнить Высоцкого - про товарищей ученых и картошку на тамбовщине , а тут вон - "...
сосед, 23.01.2020, 12:40:32
Теперь вся воронежская тусовочка, которая наперегонки бежала лобызать руки дорогому А.В., и не поздоровается с ним.
гость, 23.01.2020, 12:27:47
СВЕЖИЕ НОВОСТИ НА ПОЧТУ

ZHD

Русфонд Воронеж

Orphus

Агентство Бизнес Информации (ABIREG.RU)
Воронеж т.ф.+7 (473) 212-02-88
Липецк т. (4742) 90-06-85, Курск т. (4712) 36-00-87
Орел т. (4862) 78-12-64, Тамбов т. (4752) 43-54-61
Белгород т. (4722) 50-05-84,  Москва т. (495) 560-48-82
info@abireg.ru

IOS Android
Картотека
Группа Абирег использует систему проверки контрагентов Картотека.ru
Создание сайта - "Алекс"

Агентство Бизнес Информации (ABIREG.RU)
Воронеж т.ф.+7 (473) 212-02-88
Липецк т. (4742) 90-06-85, Курск т. (4712) 36-00-87
Орел т. (4862) 78-12-64, Тамбов т. (4752) 43-54-61
Белгород т. (4722) 50-05-84,  Москва т. (495) 560-48-82
info@abireg.ru