Up

WorldClass

Вы читаете новости региона:
Абирег Воронеж
#лучшедома
USD EURO

Главная Без купюр Газета «Известия» // Коронные схемы: для блокировки счетов появились новые основания

22.05.2020, 15:41

Газета «Известия» // Коронные схемы: для блокировки счетов появились новые основания

Газета «Известия» // Коронные схемы: для блокировки счетов появились новые основания

На фоне пандемии Росфинмониторинг отнес к рискованным с точки зрения отмывания денег сферам госпомощь бизнесу и благотворительность, пишут «Известия».

В России появились новые поводы для блокировки счетов по «антиотмывочному» законодательству. Росфинмониторинг выделил проблемные сферы, в которых во время пандемии коронавируса может активизироваться недобросовестная деятельность. Как рассказали «Известиям» в федеральной службе и крупнейших банках, в зоне риска – производство медицинской продукции, господдержка бизнеса и населения, а также благотворительная деятельность. Именно здесь могут ужесточить контроль и усилить блокировки операций и счетов, полагают эксперты. Наиболее популярными схемами для отмывания они считают перепродажу медицинских масок по завышенной цене и сбор средств на помощь врачам и больным COVID-19.

Зоны риска

В условиях распространения коронавируса и перевода участников финансового рынка на дистанционный режим работы Росфинмониторинг приоритизировал антиотмывочные меры и выделил сферы, где может активизироваться недобросовестная деятельность. Об этом «Известиям» сообщили в федеральной службе. К зонам риска отнесены мошеннические схемы, связанные с производством и оборотом продукции медицинского назначения, реализацией товаров и услуг в сфере противоэпидемических мероприятий, а также хищения бюджетных средств, выделяемых на поддержку бизнеса и населения. Кроме того, в условиях пандемии возрастают риски использования схем незаконного обналичивания, подчеркнули в Росфинмониторинге.

Аналогичные риски, присущие всем странам, опубликовала международная Группа разработки мер по борьбе с отмыванием денег (FATF), отметили в Росфинмониторинге. «Известия» ознакомились с докладом. В нем упоминается в том числе и то, что преступники неправомерно используют программы помощи и экономического стимулирования, а также выдают себя за благотворительные организации. Кроме того, возрастают риски коррупции – хищения и неправомерного использования средств из фондов чрезвычайных и непредвиденных расходов путем обхода стандартных процедур закупок, отмечают в FATF.

Росфинмониторинг довел до сведения финрынка типологии с признаками, указывающими на вывод денежных средств за рубеж, хищения и незаконное обналичивание с использованием мнимых сделок, сообщили в службе.

Как рассказали «Известиям» в МКБ и Абсолют Банке, согласно рекомендациям Росфинмониторинга, в период пандемии повышенное внимание требуется к следующим зонам риска:

  • производство и оборот продукции медицинского назначения, а также товаров и услуг в противоэпидемических целях;
  • создание и расширение инфраструктуры для охраны жизни и здоровья граждан;
  • господдержка бизнеса и населения;
  • онлайн-платформы и услуги, связанные с пандемией;
  • благотворительная деятельность в условиях эпидемии;
  • уклонение от уплаты налогов и вывода активов юридических лиц в целях последующего объявления банкротства;
  • снижение наличного оборота в отраслях повышенного спроса: медицинских товаров, продуктов питания, товаров первой необходимости;
  • сферы деятельности, связанные с оборотом драгметаллов и драгоценных камней, по причине роста их ликвидности.

В период пандемии, как и в другое время, повышенного внимания требуют секторы экономики, оперирующие средствами бюджета и госкорпораций, сообщили «Известиям» в Центробанке. В регуляторе отметили, что схемы и модификации отмывания и обналичивания средств кардинально не трансформировались – активно меняются только технические компании, через которые эти схемы реализуются. Подавляющее большинство кредитных организаций успешно отслеживают и пресекают отмывание денег, подчеркнули в Банке России.

Антисептики и фонды помощи

К зонам риска также можно отнести туристическую и гостиничную отрасль, добавили в Промсвязьбанке. Там добавили, что в этом случае рекомендовано более пристально оценивать операции по возврату средств на счета потребителей за непредоставленные услуги – под этим видом злоумышленники активизируют деятельность по обналичиванию. Одна из сфер, которая сейчас требует повышенного контроля, – это мошеннический бизнес в интернете, рассказали «Известиям» в «Тинькофф». В банке пояснили, что многие сидят в изоляции, в том числе люди, которые раньше не пользовались интернетом и ничего не покупали онлайн. Они открывают для себя новые интернет-магазины и не обращают внимания на безопасность сайтов.

Вследствие снижения общей активности клиентов количество банковских мер по противодействию отмыванию денег, в том числе блокировок счетов, даже немного снизилось, рассказал директор по комплаенсу Ак Барс Банка Айдар Багавиев. Доля подозрительных операций по «антиотмывочному» закону в Абсолют Банке осталась на прежнем уровне, количество блокировок сохранилось и в МКБ, рассказали «Известиям» их представители. В Абсолют Банке отметили, что в том числе выявлялись попытки провести сомнительные операции, соответствующие новой типологии Росфинмониторинга.

Серые схемы могут затрагивать, например, перепродажу масок и антисептиков по завышенной стоимости, при этом часть прибыли укрывается, рассказал партнер налоговой практики BMS Law Firm Давид Капианидзе. Он добавил, что недобросовестные фонды помощи врачам и пострадавшим от коронавируса могут не декларировать часть поступающих денег, которые в итоге «утекают». По словам Давида Капианидзе, из-за нерабочего апреля некоторые компании, в первую очередь из наиболее пострадавших областей (туризм, общественное питание, продажа автомобилей), могут обанкротиться. Они будут выводить деньги, в том числе на счета других фирм, чтобы сохранить хотя бы часть активов.

Сфера господдержки и закупок всегда была у Росфинмониторинга на особом контроле: заключение госконтрактов с фирмами-однодневками или получение на них мер поддержки и последующее обналичивание средств – довольно распространенная практика, рассказал партнер юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов. В апреле-мае 2020-го было объявлено о финансовой поддержке бизнеса и о социальной помощи гражданам.

Финансовые организации неминуемо повысят контроль за указанными в перечне сферами, что приведет к росту блокировок операций и счетов, запросам документов и отключению доступа к системам онлайн-банка, ожидает Владимир Ефремов. Он допускает, что внимание к операциям физлиц может привлечь их взаимодействие с отраслями, выделенными федеральной службой. По словам экспертов, благодаря тому, что Росфинмониторинг и ЦБ обозначили зоны риска при отмывании средств, банкам будет проще сконцентрировать свои усилия и эффективно отслеживать мошеннические схемы.

Наталья Ильина
Газета «Известия», 00:01, 22.05.2020

Комментарии на Facebook.com
Добавьте «Абирег» в свои избранные источники
Вопрос недели
Перешел ли ваш бизнес на оказание дистанционных услуг?
Пришлось переходить
Процесс перехода начался до пандемии
Услуги и раньше оказывались дистанционно
Моему бизнесу и так хорошо
Мой бизнес не может себе позволить это
 0225 
Защита: Введите код c картинки
Результаты
Комментарии к публикациям
Так это полная ложь, по поводу дезинфекции и проходу с температурой. У них температуру мериют строительным тепловизором((
Ричер, 27.05.2020, 18:27:59
Аки болт и гайка
Людвиг ван, 27.05.2020, 18:27:57
"...предстоит разработать информационную систему, куда войдут портал с данными о культурных событиях и достопримечательностях области, ЕДИНАЯ БИЛЕТНАЯ...
Коровьев, 27.05.2020, 14:59:43
Карабас-Барабас: 5 баллов за коммент...Шерочка и Машерочка....
LEO, 27.05.2020, 13:41:45
Думал уж Анна то хлёстким заголовком не удивит , но - В«спустилВ» на развитие.... Т.е. - всё равно что в унитаз ?!)))
сосед, 27.05.2020, 11:36:13
Артемон и Мальвина все отрегулируют, получат грант и снова отрегулируют.
Карабас-Барабас, 27.05.2020, 10:27:45
Если Салих откаты делал бы он сегодня не сидел ! Сегодня должен был сидеть не Конаков а Машей ник Аркадии фусман !
Саня, 26.05.2020, 20:28:49
СВЕЖИЕ НОВОСТИ НА ПОЧТУ

ZHD

Русфонд Воронеж

Orphus

Агентство Бизнес Информации (ABIREG.RU)
Воронеж т.ф.+7 (473) 212-02-88
Липецк т. (4742) 90-06-85, Курск т. (4712) 36-00-87
Орел т. (4862) 78-12-64, Тамбов т. (4752) 43-54-61
Белгород т. (4722) 50-05-84,  Москва т. (495) 560-48-82
info@abireg.ru

IOS Android
Картотека
Группа Абирег использует систему проверки контрагентов Картотека.ru
Создание сайта - "Алекс"

Агентство Бизнес Информации (ABIREG.RU)
Воронеж т.ф.+7 (473) 212-02-88
Липецк т. (4742) 90-06-85, Курск т. (4712) 36-00-87
Орел т. (4862) 78-12-64, Тамбов т. (4752) 43-54-61
Белгород т. (4722) 50-05-84,  Москва т. (495) 560-48-82
info@abireg.ru