Банк России усиливает давление на наличные: кредитным организациям рекомендовано тщательнее проверять происхождение крупных сумм при их внесении на счета. Регулятор связывает такие операции с рисками отмывания доходов и других незаконных схем.
Банкам предложено перейти к ежедневному мониторингу подобных транзакций и ориентироваться на набор типовых признаков как для физлиц, так и для бизнеса, включая индивидуальных предпринимателей. Речь идет о выявлении нетипичных операций и несоответствий финансовому профилю клиента.
При этом добросовестных клиентов изменения формально не затронут: если у банка уже есть подтвержденные данные о финансовом положении, репутации и источниках средств, дополнительные проверки не потребуются.
Подход ЦБ синхронизирован с международными стандартами ФАТФ, где акцент сделан на проверке происхождения денег в рамках процедур комплаенса. Фактически речь идет о дальнейшем ужесточении контроля за наличным оборотом на фоне борьбы с теневыми потоками.
