В Воронеже мошенники «кинули» банк на миллионы рублей
В нашем городе завершился достаточно редкий судебный процесс. На скамье подсудимых оказались люди, придумавшие весьма хитроумную схему получения «прибыли». Взяв в банке кредит на покупку новых грузовых авто, они приобрели на него старые машины, которые использовали в качестве залога за полученные средства. Разницу мошенники просто положили себе в карман, а свою фирму – обанкротили.
Пожалуй, самым сложным в этом деле был сбор доказательств вины махинаторов. Ведь защищавший их адвокат – один из самых известных в Воронеже – сделал все возможное, чтобы перевести уголовное разбирательство в сферу гражданско-правовых отношений. Однако специалистами следственной части по расследованию организованной преступной деятельности СУ У МВД России по г.Воронежу (начальник – Виктор Лопатин) уголовное дело было доведено до конца и передано в суд.
«Надежные» партнеры
Вкратце предыстория такова: двое мужчин долгое время занимались автомобильными перевозками на седельных тягачах. При этом, заметим, они дружили с Уголовным кодексом, периодически брали в банках кредиты и своевременно их гасили. Но когда в 2008 году случился экономический кризис, им, видимо, пришло в голову, что в столь сложное время можно вспомнить кое-что из арсенала Остапа Бендера.
В банк компаньоны обратились от имени своего ООО. Заявители просили 30 млн. руб. на приобретение восьми новых тягачей «Вольво». В итоге получили – 25 млн. Впрочем, кредиты такого рода на руки не выдаются, а перечисляются банком по целевому назначению – в данном случае, продавцам машин. Чтобы устранить подобное препятствие, махинаторы разработали целую схему.
В частности, с одной из фирм в Санкт-Петербурге они заключили договор о закупке новых авто, хотя исполнять его изначально никто не собирался. Ведь питерская компания специализировалась на закупках в странах Северной Европы дешевых старых «Вольво», которые после наведения лоска перепродавались под видом свежих машин. Фирма и сама работала на грани Уголовного кодекса, используя различные схемы для того, чтобы не выплачивать в бюджет НДС.
– Условием перечисления таких кредитов является внесение заемщиком существенного аванса из собственных средств, – пояснил «Берегу» старший следователь по особо важным делам СУ У МВД России по г.Воронежу Николай Головин. – В данном случае, согласно расчетам банка, воронежцы обязались перевести санкт-петербургской компании 9,3 млн. руб. Однако никакого аванса они не перечислили. А вместо этого – изготовили поддельную квитанцию о якобы проведенном платеже и предоставили ее в банк, что свидетельствует об изначальном плане получения дохода нечестным путем.
«Стечение обстоятельств»
После того как банковские деньги поступили санкт-петербургской компании, она продала воронежским «коммерсантам» пять «Вольво» производства 1998-2003 гг. по цене 1,5 млн. руб., тогда как кредит выделялся для покупки восьми новых тягачей по 4,2 млн. каждый. Затем договор с воронежцами был разорван – «в связи с невозможностью исполнения условий контракта», а остаток суммы – переведен на различные счета, подконтрольные мошенникам. После распыления средств, воронежцы обналичили 14 млн. руб., след которых тут же и потерялся. При этом, чтобы создать видимость благонадежности и получить в банке еще один транш кредита, «бизнесмены» регулярно платили проценты по своему займу и официально оформили приобретенные тягачи в качестве залога. Однако спустя несколько месяцев воронежское ООО объявило себя банкротом, прекратив платить по кредиту.
Любопытный факт: сотрудники банка, проверявшие компанию-продавца на благонадежность, почему-то так и не стали выяснять – действительно ли воронежские бизнесмены перечислили в Питер многомиллионный аванс? Вместо этого они ограничились уточнением факта наличия у продавцов тягачей «Вольво». Более того, после покупки старых машин мошенники оформили их в залог по кредиту как новые. При этом никакой профессиональной экспертизы тягачей не проводилось.
Наконец, изначально крайне сомнительным выглядело оформление договора поручительства на выдаваемые банком суммы. И, как только «запахло жареным», подписавшие их люди в судебном порядке опротестовали эти документы, доказав, что поручительство оформлено ненадлежащим образом.
В результате сложилась ситуация, когда банк перечислил 25 млн. руб., получив в залог лишь пять старых тягачей. При этом машины активно использовались заемщиками на грузоперевозках и на момент их передачи конкурсному управляющему в процессе банкротства представляли из себя, по сути, обычный автомобильный хлам.
Возможно, это просто небрежность, но не исключено, что кто-то из работников банка осознанно «закрыл глаза». Так или иначе, но после этой истории весь воронежский филиал банка – от руководителя до менеджеров – был уволен.
…Что же касается мошенников, то, хотя они и получили в суде срок, он оказался условным.
Александр Пылев
Берег, №131, 25 ноября 2011 года.
